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财富管理行业将迎来发展机会
时间:2019-04-08 来源:中国经济时报

随着资管新规的实施、 商业银行理财子公司相继获批、 养老目标基金推出以及金融开放的步伐加快, 中国财富管理行业正迎来巨大的发展机会。日前, 由中国证券投资基金年鉴主办的第14届 “中国证券投资基金业年会2019暨资产管理高层论坛” 上, 参会的业界人士及专家表达了上述看法。


中国证券投资基金业协会党委委员、 副会长郑富仕表示, 公募基金的发展为长期信任公募基金的投资者创造了可观回报。多位与会嘉宾认为, 在资管新规和对外开放的大背景下, 国内公募基金行业迎来重要发展机遇, 这将通过多元化的良性竞争, 整体提升国内金融业的服务水平。


国务院发展研究中心金融研究所原所长、 中国证券投资基金年鉴编委会主任张承惠表示, 加大对外开放, 对中国的金融市场和金融服务来说是机遇大于挑战, 因为金融市场交易量会增加, 流动性会增加, 而且外国成熟的产品会更多引入到金融市场, 所以对于金融市场来说, 会有很多新的机会, 而对于享受金融服务的人群和企业来说,也是一件很好的事情, 竞争加剧一定会改善金融服务, 提升金融服务的效率。


汇丰银行证券服务中国区总监、 董事总经理钟咏苓也认为, 外资机构的参与不仅可以丰富本地服务的多样性, 也可以通过促进良性竞争, 提升中国金融业整体的服务水平。


事实上, 以基金为代表的财富管理行业也依然看好未来市场。


景顺长城集英成长基金经理刘彦 春坦言, 未来1-2个季度, 经济数据可能仍然不够理想, 企业盈利水平增速进一步下滑。但市场大概率继续走强, 现阶段仍是建仓的较好时机。新基金成立后, 会以更加积极的心态面对市场, 继续基于绝对 收益、 按照中长期投资逻辑选股,在风险可控的情况下获得合理回报。除了长期持有, 能够大概率让投资者获得正收益外, 适当的封闭运作保持基金规模稳定, 基金经理可有效执行中长期策略, 无需应对 短期流动性及市场波动干扰, 从而充分享受企业成长、 价值发现所贡献的投资收益。


尤其是下一阶段, 消费及医疗行业将显示较好的投资性。Wind 资讯数据显示, 截至3月底, 申万医药生物指数已上涨31.5%, 大幅跑赢同期上证综指23.9%的涨幅。上投摩根中国生物医药基金基金经理张一甫认为有三大投资方向值得关注, 一是创新药。预计未来3 年, 创新药获得的医保资金比重将从当前的10%提升至40%, 这意味着很多优质创新医药企业将获得巨大的发展空间。二是消费类医药行业。伴随中国消费能力的大幅提升, 医疗服务的渗透率也不断提升并走出了一大批医疗消费类巨头,这在全球都是很少见的投资机会。


三是医疗设备。一方面目前一二级医院大部分设备都是进口的, 未来进口替代的趋势将十分明确。


财富管理不仅仅局限在权益类产品, 固收类产品也是一个较好的配置。就目前来看, 政策性金融债的价值被看好, 华夏基金固定收益部执行总经理、 华夏中债1-3年政策性金融债指数基金拟任基金经理刘明宇表示, 与普通主动型债券基金相比, 债券指数基金一方面可以分散非系统风险, 降低重仓债 券踩雷的压力, 另一方面指数型债券基金资产往往具有较好的流动性, 可以更好地应对大额申购与赎回的冲击。此外, 相比于其他纯投国开债的债券指数基金, 政金债指数成分券中, 农发债和进出口债的收益率较国开债高出6-7BP, 这一稳定利差使得政金债指数在收益率上有一定优势。


不过, 中国工商银行总行资产 托管部副总经理肖婉如则提醒, 在当前的市场和监管变革下, 以基金公司为代表的资产管理公司面临着巨大挑战, 一是市场竞争加速,以前不承诺刚兑的只有公募基金,现在整个大资管投资机构都朝着这个方向发展, 公募基金与生俱来的优势弱化; 二是人才争夺战加剧; 三是技术竞争的挑战, 基金公司起步的时候业务发展相对单一,科技投入与银行、 保险不在同一起跑线; 还有文化及业绩持续性的挑战等。